Qué es un CFD y cómo funciona: ejemplos, riesgos y estrategias

Debido al mayor riesgo de pérdidas sustanciales, los inversores solo deben utilizar el apalancamiento si entienden cómo funciona y son conscientes de los riesgos asociados. Cuando inviertes en acciones mediante CFD, puedes apalancar tu inversión, es decir, solo necesitas depositar una parte del valor total del activo subyacente. El siguiente paso es iniciar sesión en tu proveedor de CFD y observar la oferta y la demanda en el mercado, que en este caso es de 64,29-64,50 $. Si optas por comprar 100 acciones con una orden a mercado, esto significa que compras al precio de oferta actual en el mercado, es decir, comprarías 100 acciones a 64,50 $. Si piensas que las acciones de Coca-Cola pueden estar infravaloradas y que su precio aumente en un futuro próximo. Una posible manera de obtener exposición es comprando un CFD que replique el precio de las acciones, sin necesidad de adquirir la acción real.
Pero el trading de CFD también te abre la puerta para que accedas a la sala de control de tu propio cripto-negocio. Puedes ajustar los comandos como prefieras en términos de órdenes de stop loss y take profit. Cuando operas con una criptodivisa en forma de CFD, no compras ninguna moneda, sino que estableces un contrato con un broker o corredor sobre la fluctuación de los precios dentro de un plazo de tiempo determinado. Para que no queden dudas con respecto a las diferencias con otros derivados, un CFD no tiene fecha de vencimiento. Puede mantener los contratos por diferencias durante un largo plazo afiliado cfd en su poder.

Los CFDs son contratos por diferencia basados en la diferencia entre el precio de entrada y el de salida. La seguridad del trading de CFDs se garantiza por la jurisdicción del corredor que ofrece a sus clientes contratos por diferencia de precios. Vamos a analizar cómo funciona el apalancamiento aplicable a las acciones de Google. En el caso de los contratos por diferencia, el volumen mínimo suele ser igual a una acción; en otras palabras, 1 lote es igual a 1 acción. Por lo tanto, el comerciante puede operar con acciones o materias primas y ganar dinero en ello sin tener el importe total para comprar los activos correspondientes.
Si hubiéramos comprado CFDs poniendo como garantía 8.000€ nuestra ganancia hubiera sido de 1.240€ (8000 x 15,5%). Por eso mismo el riesgo es mucho mayor con CFDs, porque si ocurriera lo contrario, es decir, la acción bajase de 8,25€ a 8€, invirtiendo en acciones nuestra pérdida sería del 3,125%, pero invirtiendo en CFDs nuestra pérdida es de 15,5%. Los CFDs no tienen los derechos políticos de las acciones, como el derecho de asistir a la Junta de Accionistas. En el caso de CFDs sobre índices, materias primas y divisas no hay cobros ni pagos adicionales por estos conceptos, el bróker corrige el precio del subyacente directamente, de tal manera que esos factores se descuentan implícitamente. Un contrato por diferencia o CFD (del inglés contract for difference) es un contrato en el que se intercambia la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta de un activo (como por ejemplo una acción). Acceda a InvestingPro y encuentre una gran cantidad de información financiera avanzada sobre los CFDS y muchos más instrumentos financieros que le llevará a tomar decisiones más rentables a los pocos minutos de registrarse.
Si tienes aversión al riesgo, deberás buscar oportunidades con una relación riesgo-recompensa (R-R) más baja. El principal costo de los CFD es el spread; es decir, la diferencia entre el precio de compra y el de venta en el momento de hacer trading. Existe un cargo adicional de ajuste de financiamiento nocturno, el cual se cobra si una operación se mantiene abierta de un día para otro. En Finantres.mx, operamos como un servicio independiente de comparación y asesoría respaldado por publicidad. Recibimos compensación cuando mostramos productos o servicios patrocinados, o cuando los usuarios hacen clic en ciertos enlaces dentro de nuestro sitio.

Debido a que el emisor (creador) de esos contratos era la empresa misma de corretaje (corredor), tenía el derecho de venderlos con cualquier apalancamiento que su cliente deseara. Sin embargo, algunos proveedores de CFD te permiten operar las 24 horas del día en ciertos mercados. Por tanto, incluso si el mercado en el que estás operando está cerrado, puedes abrir y cerrar posiciones. Por otro lado, los CFDs pueden parecer similares a inversiones más convencionales como las acciones, pero la verdad son muy diferentes. Esto debido a que en el caso de los CFDs, el inversor nunca adquiere ni posee en realidad el activo subyacente al CFD, solo posee un contrato que le permite acceso a un símil de dicho activo en un mercado privado.
El inversor puede abrir una posición de compra (long) si cree que el precio del activo subirá, o una posición de venta (short) si cree que el precio del activo caerá. El beneficio o pérdida se determina por la diferencia entre el precio de apertura y el precio de cierre de la posición. Los CFD se basan en la especulación del precio de un activo, como acciones, índices, materias primas o criptomonedas.

Cuando mantienes posiciones de CFD durante la noche, recibirás o pagarás cargos de financiación. Se computan a la tasa de financiación del instrumento subyacente más/menos el margen del broker. Las tarifas de financiación normalmente significan cargos para posiciones long, pero las posiciones short pueden ganar intereses. El cálculo en sí estará determinado por las tasas de interés existentes y los términos de tu broker. El trading de CFD requiere posiciones de apertura y cierre según tu proyección del mercado. Es porque son un producto de venta libre (OTC), lo que significa que no pasan por intercambios regulados.
Un bróker de CFD ofrece un precio de compra (ask) y un precio de venta (bid). La diferencia entre estos dos precios es el «spread» y constituye una parte de la remuneración del bróker. Los precios de los CFD se basan en los precios de los instrumentos subyacentes. Para instrumentos como los CFD sobre acciones, el activo subyacente es siempre el precio actual de las acciones de una empresa que cotiza en bolsa. Los precios de los índices son reales y están actualizados, sin embargo, son los precios de los instrumentos subyacentes, que los CFD 'rastrean', los que juegan un papel importante. Los CFD son instrumentos financieros distintos de acciones, índices o bonos.
Spread – El diferencial es la diferencia entre los precios de compra y venta de un valor. Al comprar, los operadores deben pagar el precio de compra ligeramente superior, y al vender deben aceptar el precio de venta ligeramente inferior. El diferencial, por tanto, representa un coste de transacción para el operador, ya que la diferencia entre los precios de compra y venta debe restarse del beneficio global o añadirse a la pérdida global. Ir en largo – Cuando los operadores abren una posición de contrato por diferencia en previsión de una subida de precios, esperan que el precio del activo subyacente suba. Por ejemplo, en el caso de Joe, él esperaba que los precios del petróleo aumentaran.

Poco después cerré mis operaciones, y para ser justos quiero decir que la ganancia en ambas cuentas fue aproximadamente la misma. A título ilustrativo, voy a abrir de nuevo una transacción en dos cuentas diferentes. Los términos de negociación se pueden ver en la pestaña "Información del instrumento”. Aquí le propongo comparar el CFD con sus próximos vecinos de la lista de principales derivados – los futuros y las opciones. Con el tiempo, comenzaron a ofrecer el trading en línea con los CFDs a otras compañías financieras y corredores de todo el mundo.
Al mismo tiempo, en el ExDate, el monto del dividendo se extrae del precio de la acción, lo que significa que esto resultará en una pérdida en la posición. Esta pérdida se compensará con el dividendo positivo equivalente que reciba. A cada instrumento se le asigna una cantidad fija de apalancamiento disponible, que no puede cambiar usted mismo. Puede encontrar información básica adicional sobre cada uno de ellos en nuestra plataforma xStation, en la pestaña 'información del instrumento'. Si desea mantener abiertas sus posiciones de CFD mientras el nivel de margen está cayendo, simplemente puede depositar fondos en su cuenta, lo que hará que su patrimonio o “Equity” (valor de la cuenta) aumente y el nivel de margen suba.

Claramente, si el mercado no se mueve en la dirección prevista por usted, sufrirá perdidas. La mejor forma de aprender a operar con CFD es  combinando el estudio del análisis técnico y de las particularidades de los distintos mercados con la práctica. Como indicábamos al inicio, al operar con CFDs se puede ganar dinero tanto apostando a la subida del precio de un derivado financiero, como a su bajada.
El mercado del oro, por otro lado, está influenciado por otros factores específicos que hacen que los precios de los metales suban, a menudo cuando los inversores se sienten incómodos con los cambios en la política mundial. Por lo tanto, si su capital es de 3.300 EUR y el margen en una posición de CFD es de 33 EUR, su nivel de margen será del 1.000 %. Abra una posición corta en la plataforma de la misma manera que una posición larga.